信用卡套现,很多人都不陌生,而这样利用“小聪明”牟利的行为实际上是违法的。定海籍男子易某在四年时间里,为19人套现3000万余元,成为舟山目前查获信用卡套现数额最大的案件。近日,定海区检察院对被告人易某以非法经营罪提起公诉。
现年54岁的易某,原本是某银行的员工,工作期间他接触到一些客户,了解到经营POS机为他人刷卡套现能赚取手续费。几年前,他因病赋闲在家,为了赚点外快,于是就想到了POS机刷卡套现。随后,他从一个开店的亲友那里拿了一部POS机并租了一间公寓作为办公场所,打算“小试牛刀”。起初,他只是在自己的同学、朋友圈里推广“套现”,随着业务的扩大,找他刷卡套现的人越来越多。
由于在同一台POS机上反复刷卡容易引起银行注意,因此,易某以自己及亲友的名义陆续办理了十几台不同类型的POS机,先后注册了上百家商户,经营范围也五花八门,大到航空服务公司、加油站,小到日用品超市、服装……实际上这些商家的名称都是办理POS机时随意定的,既没有真实经营,也没有实物交易。
易某就是利用这些并未实际经营的户头,虚构家用电器销售、日用百货零售、建材销售等交易,为信用卡持卡人套取现金,并从中抽取一定比例的手续费以获利。“一般收取对方1.25%~2.5%的手续费,还有很多是朋友关系,就没有收取手续费,事后他们都是送海鲜、香烟给我。”到案后的易某交代了犯罪事实。
从2012年至2016年,犯罪嫌疑人易某帮19人刷卡7357笔,涉及信用卡百余张,金额达3000万余元,从中非法获利7000余元以及香烟、海鲜、无息借款等。
2016年11月,易某被人举报后,警方将其抓获归案。去年11月,公安机关将该案移交定海区检察院审查起诉。
检察官提醒,遵守信用卡管理制度,合法使用信用卡,如果恶意透支,会构成信用卡诈骗罪。除此之外,一旦被银行发现使用信用卡套现,很可能影响个人信用记录,严重影响日后的个人信贷、银行卡申请等。
原标题:“聪明男”为19人套现3000万余元定海检方对被告人以非法经营罪提起公诉